El G20 Aprueba Reglas Para Sacudir la Industria de Las Criptomonedas
Las nuevas reglas destinadas a combatir el lavado de dinero y el terrorismo han recibido críticas de los líderes de la industria.
Los líderes que asistieron a la cumbre del G20 en Osaka, Japón, la semana pasada, han acogido con satisfacción oficialmente la adopción de pautas de criptomoneda que podrían ver un cambio significativo en la forma en que las monedas digitales brindan protección a los delincuentes.
El organismo de control de lavado de dinero global del Grupo de Acción Financiera (FATF, por sus siglas en inglés) finalizó sus pautas oficiales el 21 de junio que pedirían a todos los mercados bursátiles de criptomonedas a recopilar y enviar información personal del originador al realizar transacciones para reducir el anonimato.
Apodada ‘la regla de viaje’, el artículo 15 del informe G20 del FATF (PDF) establece que los mercados bursátiles deben recopilar y transmitir información personal, como el nombre del originador, los datos bancarios, la información de ubicación y el número de cuenta del destinatario durante las transacciones.
La información personal tendría que ser enviada desde el proveedor de servicios del originador al proveedor de servicios del destinatario. Estas reglas no afectarían las transacciones de persona a persona realizadas fuera de un intercambio de criptomonedas, pero la información sobre cada comerciante de una transacción se recopilaría y transmitiría.
Se piensa que los mercados bursátiles tendrán que establecer un sistema de mensajería cifrada para comunicar la información necesaria, pero al hacerlo se requerirá un gran esfuerzo de colaboración.
Las reglas finalizadas se presentaron a los líderes en la cumbre del G20 celebrada entre el 28 y el 29 de junio y dijeron: “Reafirmamos nuestro compromiso de aplicar los Estándares del GAFI recientemente modificados a activos virtuales y proveedores relacionados para combatir el lavado de dinero y combatir el financiamiento del terrorismo”.
“Acogemos con satisfacción la Resolución 2462 del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, que destaca el papel esencial del GAFI en el establecimiento de estándares globales para prevenir y combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y de la proliferación”, dijo el primer ministro Shinzo, sentado junto al presidente Trump.
“Reiteramos nuestro firme compromiso de intensificar los esfuerzos para combatir estas amenazas, incluso mediante el fortalecimiento de la red global de organismos regionales del GAFI. Solicitamos la implementación plena, efectiva y rápida de los Estándares del GAFI”.
Los comentarios realizados en la cumbre marcan la primera vez que los líderes mundiales han expresado oficialmente su apoyo a las directrices y piden su rápida adopción.
Muchos líderes de la industria se han pronunciado en contra de las reglas del GAFI, afirmando que el esfuerzo que se requeriría para cumplir las normas sería gigantesco y sumamente costoso.
“O bien requerirá una reestructuración completa y fundamental de la tecnología blockchain, o requerirá que se construya un sistema paralelo global entre los más o menos 200 mercados bursátiles en el mundo”, dijo John Roth, director de ética y cumplimiento de normas en Biitrex, hablando con Bloomberg. “Puedes imaginar la dificultad de tratar de construir algo así”.
Si bien la idea del GAFI es sólida, la supervisión de las pautas es que tienen una buena posibilidad de alejar a las personas de los mercados bursátiles y de las transacciones de persona a persona que retendrían el anonimato que los criminales buscan en las criptomonedas.
“Entiendo por qué el GAFI quiere hacer esto”, Jeff Horowitz, director de cumplimiento en Coinbase, con sede en San Francisco, dijo al hablar con Bloomberg. “Pero la aplicación de las regulaciones bancarias a esta industria podría llevar a más personas a realizar transacciones de persona a persona, lo que resultaría en una menor transparencia para la aplicación de la ley. El GAFI realmente necesita considerar las muchas consecuencias no deseadas de aplicar esta regla específica al servicio de activos virtuales. proveedores (VASP)”.
Aunque las reglas no serán legalmente vinculantes, si los VASP no aplican las reglas, podrían quedar fuera de la red financiera mundial, lo que podría arruinar a los mercados bursátiles.
